Les investisseurs doivent avoir confiance dans les ressources et la réputation de l’entreprise avec laquelle ils traitent. Ils veulent également connaître à l’avance les stratégies que leur gestionnaire de patrimoine pratique et auxquelles il croit.
Chez WDS, notre objectif est de fournir à nos clients des performances d’investissement à long terme qui répondent ou dépassent leurs exigences sans assumer de risques inutiles dans leur portefeuille.
Style d'investissement
Valeur et discipline
Les transactions d'achat et de vente sont déterminées par des fondamentaux à long terme plutôt que par des mouvements de marché à court terme. Pour les actions, nous utilisons un processus d'évaluation cohérent, discipliné et patient qui compare le prix de marché des sociétés cotées en bourse à leur valeur intrinsèque à long terme.
Nous investissons avec soin dans des titres de qualité qui peuvent être en disgrâce et se négocier à des valorisations relatives ou absolues faibles. Cette sélection rigoureuse nous permet de capter des rendements haussiers significatifs tout en essayant de minimiser le risque de baisse.
Notre approche d’investissement axée sur la valeur évite de rechercher des secteurs, des actions ou des marchés qui pourraient nuire de manière permanente aux portefeuilles des clients. Au fil du temps, cette approche disciplinée et patiente s’est avérée produire des résultats supérieurs.
Gestion du portefeuille
Connaissances professionnelles, conseils compétents
Les stratégies d’investissement solides commencent par une bonne compréhension des faits et des tendances qui déterminent le prix des titres. Les gestionnaires de patrimoine de WDS sont hautement qualifiés et possèdent des références réputées ainsi que des années d’expérience pratique. Nos qualifications et notre expérience sont votre meilleure garantie que nous comprenons vraiment les complexités de l’évaluation des titres individuels dans un large éventail de classes d’actifs.
Les gestionnaires de patrimoine de WDS travaillent dur pour collecter, analyser, interpréter et appliquer les informations que nous trouvons dans le paysage financier pour nos clients. Nous prenons des décisions d'investissement après des recherches et des analyses indépendantes et ascendantes d'informations pertinentes provenant de diverses sources tierces, appuyées par notre expérience et notre jugement.
Notre approche repose sur un mélange de connaissances individuelles et collectives dans un environnement de travail en équipe. Cela nous permet de mettre à profit nos compétences, notre savoir-faire et notre expérience pratique pour offrir à tous nos clients le bénéfice de principes d'investissement éprouvés.
Gestion des risques
Des stratégies efficaces, des solutions gagnantes
Une diversification appropriée est une stratégie fondamentale que WDS utilise pour gérer les risques et fournir les résultats escomptés à nos clients.
La réussite d'un investissement dépend de l'équilibre entre risque et rendement. WDS construit des portefeuilles bien diversifiés en utilisant différentes classes d'actifs : liquidités, obligations, actions de revenu et actions de croissance. En conséquence, nous construisons des portefeuilles basés sur une approche multi-classes d'actifs.
Au fil du temps, nous obtenons un taux de rendement attractif sur votre argent à un niveau de risque que vous pouvez tolérer.
Maximiser les gains, réduire les risques
La diversité des classes d’actifs est soigneusement analysée pour aider à déterminer les attributs de risque et de rendement des portefeuilles de nos clients. WDS investit une combinaison judicieuse de vos actifs dans des titres de qualité avec une large exposition aux principaux marchés financiers.
Nous offrons une exposition au marché par pays, ainsi qu'en couvrant différents secteurs industriels de l'économie. Pour des raisons de sécurité, nous limitons le pourcentage d'actifs que nos clients ont investi dans un seul titre.
“Focusing first on our clients’ needs while recognizing that they are just as important as the portfolio management process is essential to relationship building. Meeting clients’ expectations is our daily goal – and reward.” – Kathy
Emprunter pour investir est une activité risquée
WDS déconseille aux clients d’emprunter de l’argent pour investir, car cette démarche comporte davantage de risques. L’emprunt (appelé effet de levier financier) amplifie les hauts et les bas des mouvements du marché boursier. Une baisse soudaine de la valeur du portefeuille peut vous obliger à vendre au mauvais moment.
Gestion de la fiscalité
Justifier la confiance, assurer la confidentialité
La gestion de patrimoine de WDS ne se limite pas à la gestion et à la protection des actifs d’investissement de nos clients. Nous nous efforçons également d’être efficaces sur le plan fiscal dans la gestion de votre portefeuille. Cela signifie que nous cherchons à réduire votre facture fiscale actuelle tout en respectant vos objectifs d’investissement.
Pour attirer le moins d’impôts possible, il est possible de:
- Établir des véhicules fiscaux enregistrés appropriés pour vos actifs de placement (c.-à-d. REER, REEE, REEI, CELI)
- Optimiser votre épargne annuelle parmi vos comptes enregistrés
- Équilibrer votre épargne-retraite entre conjoints pour un retrait ultérieur
- Comparaison du rendement après impôt des investissements détenus dans des comptes enregistrés et hors de ces comptes
- Détenir différentes classes d'actifs dans des comptes enregistrés et non enregistrés
- Transactions de pertes fiscales de fin d'année pour compenser les gains en capital réalisés
Grâce à la possibilité de contrôler les transactions dans des comptes gérés séparément, les actions d'achat et de vente ne sont effectuées que lorsque cela est bénéfique ou nécessaire pour notre client. Cela se traduit par une baisse du chiffre d'affaires de votre compte, réduisant ainsi les impôts et les coûts de transaction.
En tant que gestionnaires de patrimoine, nous travaillons à améliorer les revenus, la croissance et le traitement fiscal avantageux de vos investissements à long terme.