ÉTAPE 1. Complétez le profil financier du client

WDS mène un processus consultatif pour identifier les besoins et les objectifs de nos clients, qu’ils soient pratiques, comme payer les études d’un enfant ou épargner pour la retraite, ou ambitieux, comme acheter un yacht ou planifier un tour du monde.

Nous commençons par recueillir quelques données de base telles que votre âge, votre état civil, vos revenus d’emploi et votre patrimoine net. Nous vous interrogeons sur vos actifs cachés, comme les régimes de retraite parrainés par l’employeur qui peuvent améliorer votre capacité financière.

ÉTAPE 2. Établir un profil de risque client

Nous vous demandons ensuite de remplir un questionnaire sur votre tolérance au risque qui clarifie et cible vos préférences en matière de risque. Cela nous permet de nous assurer que la répartition des actifs de votre portefeuille reflète le type et le niveau de risque d’investissement qui vous conviennent, à vous seul.

Nous pensons que le risque ne se limite pas à la volatilité des prix. Les cours des actions évoluent quotidiennement, en hausse, en baisse et en reprise, au gré des fluctuations des informations et des conditions. Néanmoins, le test ultime de la tolérance individuelle au risque est la capacité d'un investisseur à éviter de vendre ses actifs face à une baisse grave du marché.

ÉTAPE 3. Tenez compte des éventuelles contraintes uniques

Les caractéristiques finales de l’évaluation sont l’horizon temporel de l’individu, ses besoins en revenus, ses besoins en liquidités, ses questions fiscales et ses circonstances juridiques, successorales ou particulières. Nous comprendrons mieux vos besoins personnels et le degré de flexibilité nécessaire à votre portefeuille.