Rapports du modèle de relation client (CRM)
Les investisseurs informés font de meilleurs investisseurs

La CRM a permis une plus grande uniformité dans le secteur en matière de diffusion et de communication d'informations aux investisseurs. En mettant l'accent sur la transparence, les règles améliorées de divulgation des informations aux investisseurs de la CRM sont conçues pour garantir de meilleurs résultats pour l'investisseur de détail final. Ces réglementations sectorielles normalisent la manière dont les sociétés de services financiers divulguent les coûts et les performances au niveau des comptes individuels.

• Le rapport sur la performance des investissements vous indique les résultats de chaque type de compte au cours de l’année civile.
• Le rapport annuel sur les frais et la rémunération indique les frais de gestion de chaque compte.

CRM exige que les rapports sur les performances au niveau du compte utilisent la méthode pondérée en fonction de la valeur monétaire. Cette méthode représente mieux l’expérience personnelle de rendement d’un investisseur, en tenant compte des flux de trésorerie par rapport à la taille du compte.

Rapport sommaire d'investissement
Réaliser, mesurer et communiquer

Chaque trimestre, nos clients reçoivent un aperçu clair, significatif et consolidé de leur portefeuille de placements, ainsi que les détails de toutes les activités. Votre rapport de fin d'année civile WDS complet comprend : les entrées/sorties nettes de trésorerie ; les prix du marché et les valeurs comptables de tous les placements ; les revenus projetés estimés de tous les titres ; l'activité d'investissement au cours de la période ; et un commentaire sur la tendance des principaux indicateurs économiques. De plus, votre taux de rendement annuel pondéré dans le temps (variation nette de la valeur marchande, après frais et coûts) est indiqué en dollars et en pourcentage de rendement. Le TWRR est plus optimal pour mesurer la performance d'un gestionnaire de placements et pour la comparaison avec les indices de référence. Cette évaluation complète est envoyée par courrier (ou par voie électronique, sur demande).

Directement du Banque Nationale Réseau Indépendant (BNRI), nos clients reçoivent également:

• Relevés de portefeuille mensuels et détails de l'activité du compte pendant la période (ou trimestriellement s'il n'y a aucune activité à signaler).
• Informations sur la déclaration fiscale annuelle consolidée.

Vous pouvez vous inscrire pour consulter, télécharger ou imprimer vos relevés de compte, confirmations de transaction et documents fiscaux à partir du portail MonPortefeuille+ de BNRI.

Un guide pour une vue d'ensemble

Deux fois par an, nous produisons WDS Investment Perspectives, une publication d'informations, de réflexions et de points de vue sur l'environnement économique, les tendances et le climat d'investissement.

Déclaration fiscale

Le Banque Nationale Réseau indépendant (BNRI) émet des relevés d'impôt consolidés et des relevés d'activité après la fin de l'année. Les clients peuvent choisir entre la livraison par courrier ou par voie électronique.

Chaque année, WDS fournit des rapports fiscaux supplémentaires à nos clients:

• Rapport sur les gains et pertes réalisés sur le compte
• Reçu d'impôt sur le revenu Frais payés au conseiller en placement
• Déclaration de vérification des revenus étrangers, le cas échéant

Le système de gestion de portefeuille interne de WDS conserve des enregistrements détaillés des coûts fiscaux (« base de coût ajustée » en langage fiscal) pour les titres individuels de nos clients. Cela nous permet de suivre régulièrement l’état des gains (ou pertes) non réalisés sur les comptes de nos clients.

WDS fournit un reçu fiscal pour les frais de gestion admissibles et déductibles d’impôt payés au cours de l’année.

Avec une autorisation écrite, WDS peut échanger des informations fiscales directement avec votre préparateur de déclarations de revenus afin de garantir des données opportunes, complètes et exactes.