Une bonne gestion des risques exige que vous vous préserviez des risques insoutenables qui pourraient changer votre vie pour toujours, comme une invalidité totale ou un décès prématuré. Ces « besoins cachés » sont des éléments prioritaires qui doivent être satisfaits avec les professionnels appropriés.

Les clients privés ont besoin d'une gamme complète de types de comptes pour répondre à une planification plus complexe : particuliers (enregistrés et non enregistrés), d'entreprise et de fiducie. Un portefeuille d’investissement distinct – non mélangé aux actifs d’autres investisseurs – offre la possibilité de contrôler les transactions et les coûts.

Vous avez besoin d’un cadre pour évaluer votre situation financière globale. Un simple relevé personnel de la valeur nette énumérera les actifs et les passifs courants. Pour être complet, il doit également inclure les actifs implicites, comme la valeur estimée de vos futures prestations de retraite. Votre capacité à accepter le risque augmente avec votre niveau de richesse.

Les facteurs situationnels, comme la stabilité des revenus, sont un autre élément de votre profil de risque : votre capacité à gérer des résultats inférieurs à la moyenne.

Votre volonté de prendre des risques en matière d’investissement est étroitement liée à votre tolérance à la volatilité ou à la souffrance d’une perte. Le profilage des risques est une étape importante dans l’élaboration d’un plan adapté à vos exigences individuelles en matière de risque.

La mauvaise nouvelle est qu’il n’existe pas d’investissement totalement sûr ; uniquement des investissements présentant différents types de risques. La bonne nouvelle est que les risques peuvent être gérés en toute sécurité.

Votre objectif de taux de rendement doit être cohérent avec votre tolérance au risque. Votre rendement attendu ne devrait pas nécessiter plus de risques que ce que vous pouvez raisonnablement supporter.

Votre calendrier détermine s’il faut épargner (préserver vos actifs) ou investir (tenter de les faire croître). Un mauvais calcul de votre calendrier peut s'avérer coûteux si vous devez vendre des titres aux prix en vigueur sur le marché pour répondre à des besoins à court terme.

Être sensible aux différents traitements fiscaux accordés aux revenus de placement est un moyen de maximiser les rendements après impôt.

L’interaction de vos professionnels financiers garantit que les stratégies fonctionnent de concert et non à contre-courant. Cela signifie que les résultats souhaités et les meilleurs sont obtenus.