{"id":198,"date":"2015-12-01T17:54:16","date_gmt":"2015-12-01T17:54:16","guid":{"rendered":"http:\/\/wdsinvest.com\/?page_id=198"},"modified":"2025-01-03T21:50:01","modified_gmt":"2025-01-03T21:50:01","slug":"know-your-client-suitability","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/wdsinvest.com\/fr\/solution\/know-your-client-suitability\/","title":{"rendered":"Conna\u00eetre son client et pertinence"},"content":{"rendered":"
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La connaissance du client commence par une information compl\u00e8te sur les affaires financi\u00e8res du client. Nous prenons tr\u00e8s au s\u00e9rieux la confidentialit\u00e9 et la s\u00e9curit\u00e9 de vos informations personnelles<\/a> et des d\u00e9tails de votre compte. Nous ne divulguerons jamais ces informations \u00e0 des tiers sans votre accord \u00e9crit pr\u00e9alable.<\/h1>\n

La pertinence de votre investissement est la base sur laquelle reposent de bons conseils en investissement. Votre portefeuille doit non seulement r\u00e9pondre \u00e0 vos exigences de rendement, mais \u00e9galement \u00e0 votre capacit\u00e9 de risque et \u00e0 votre tol\u00e9rance au risque. La tol\u00e9rance au risque est un \u00e9l\u00e9ment cl\u00e9 pour \u00e9valuer votre niveau probable de confort avec vos choix d'investissement.<\/h1>\n\n\t\t<\/div>\n\t<\/div>\n<\/div><\/div><\/div><\/div>
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Pr\u00e9f\u00e9rences de risque du client<\/h4>\n

Un client bien inform\u00e9 est un \u00e9l\u00e9ment cl\u00e9 de la r\u00e9ussite de ses investissements et de sa confiance financi\u00e8re. Les gestionnaires de patrimoine de WDS sont form\u00e9s pour aider leurs clients \u00e0 g\u00e9rer efficacement la perspective d'un risque d'investissement. Dans le domaine de la gestion de patrimoine, le risque d'investissement<\/em> est g\u00e9n\u00e9ralement d\u00e9fini comme la possibilit\u00e9 de subir des pertes permanentes ou le potentiel de rendements inf\u00e9rieurs aux objectifs.<\/p>\n\t\t<\/div>\n\t<\/div>\n<\/div><\/div><\/div><\/div>

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Apprenez-en davantage sur votre profil d'investisseur id\u00e9al<\/p>\n\t\t<\/div>\n\t<\/div>\n<\/div><\/div><\/div><\/div>

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1<\/div>\n
Tol\u00e9rance au risque d'investissement<\/a><\/h5>\n

\u2026Les investisseurs n\u2019aiment pas les surprises<\/p>\n\n\t\t<\/div>\n\t<\/div>\n<\/div><\/div><\/div>

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2<\/div>\n
Notion de risque...<\/a><\/h5>\n

D\u00e9cisions de compromis<\/p>\n\t\t<\/div>\n\t<\/div>\n<\/div><\/div><\/div>

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3<\/div>\n
Accepter le risque...<\/a><\/h5>\n

Consentement \u00e9clair\u00e9 des clients<\/p>\n\t\t<\/div>\n\t<\/div>\n<\/div><\/div><\/div><\/div>\n\t

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WDS s'engage \u00e0 communiquer de mani\u00e8re transparente, ouverte et honn\u00eate avec ses clients avant de mettre en \u0153uvre une strat\u00e9gie d'investissement. Nous informons nos clients \u00e0 l'avance sur les cycles du march\u00e9 et sur ce \u00e0 quoi ils peuvent s'attendre.<\/p>\n\n\t\t<\/div>\n\t<\/div>\n<\/div><\/div><\/div><\/div>

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Tol\u00e9rance au risque d'investissement<\/h4>\n

Les investisseurs n\u2019aiment pas les surprises, surtout lorsqu\u2019il s\u2019agit de leurs investissements<\/strong><\/p>\n\n

Chez WDS, notre mission consiste \u00e0 aider nos clients \u00e0 \u00e9laborer une strat\u00e9gie d'investissement qui soit coh\u00e9rente avec leur tol\u00e9rance au risque personnelle et leurs objectifs d'investissement. Ce point d'\u00e9quilibre est appel\u00e9 ad\u00e9quation \u00e0 l'investisseur.<\/p>\n\n

Qu\u2019est-ce que la tol\u00e9rance au risque ? En gros, la tol\u00e9rance au risque est la disposition psychologique d\u2019un individu \u00e0 entreprendre une action non garantie. Mais lorsqu\u2019il s\u2019agit d\u2019investissement personnel, elle fait g\u00e9n\u00e9ralement r\u00e9f\u00e9rence \u00e0 la capacit\u00e9 d\u2019une personne \u00e0 supporter les baisses des march\u00e9s.<\/p>\n\n

Pour un gestionnaire de patrimoine, il est difficile d\u2019\u00e9valuer pr\u00e9cis\u00e9ment la tol\u00e9rance au risque d\u2019un client. La simple question \u00ab Quelle est votre tol\u00e9rance au risque ? \u00bb ne fournit pas de r\u00e9ponse fiable. C\u2019est pourquoi WDS utilise un outil de profilage des risques robuste pour aider ses clients \u00e0 prendre des d\u00e9cisions \u00e9clair\u00e9es en mati\u00e8re de compromis risque\/rendement.<\/p>\n\n

La tol\u00e9rance au risque ne se traduit pas par un \u00ab portefeuille \u00bb, mais par une caract\u00e9ristique de personnalit\u00e9 (tout comme le QI) par rapport aux autres. C\u2019est un point de d\u00e9part pour engager une conversation afin d\u2019\u00e9valuer une strat\u00e9gie de r\u00e9partition d\u2019actifs adapt\u00e9e \u00e0 l\u2019argent de nos clients. Ainsi, les clients ont une meilleure id\u00e9e du risque par rapport \u00e0 leurs attentes en mati\u00e8re de rendement.<\/p>\n

    \n\t
  • \u00c9valuer la tol\u00e9rance au risque d\u2019un client<\/li>\n\t
  • Lier le r\u00e9sultat \u00e0 un portefeuille d'investissement repr\u00e9sentatif<\/li>\n\t
  • Cadrer les attentes d\u2019investissement du portefeuille en fonction des tendances historiques<\/li>\n\t
  • Recommander une combinaison potentielle de mix d'actifs<\/li>\n<\/ul>\n
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    <\/hr>\n
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    Notion de risque<\/h4>\n

    D\u00e9cisions de compromis<\/strong><\/p>\n

    La plupart d\u2019entre nous connaissent le risque sous le nom de volatilit\u00e9,<\/em> c\u2019est-\u00e0-dire la mesure dans laquelle la valeur marchande des titres fluctue. Dans un portefeuille, une grande partie de la volatilit\u00e9 provient des mouvements du march\u00e9, auxquels nous participons volontairement. Mais le risque d\u2019investissement rev\u00eat \u00e9galement plusieurs formes moins \u00e9videntes, mais qui peuvent \u00eatre tout aussi importantes pour atteindre vos objectifs financiers.<\/p>\n

      \n\t
    • Risque de change<\/em><\/strong>: r\u00e9sultant de la variation du prix d\u2019une monnaie par rapport \u00e0 une autre.<\/li>\n\t
    • Risque financier<\/em><\/strong>: la baisse du dollar ou du pourcentage qu'un investisseur peut accepter, compte tenu de son besoin de pr\u00e9servation du capital, de ses revenus et de son niveau global de richesse.<\/li>\n\t
    • Risque d'inflation<\/em><\/strong>: la possibilit\u00e9 que les rendements des investissements ne suivent pas le rythme de l\u2019inflation au fil du temps, et par cons\u00e9quent \u00e9rodent le pouvoir d\u2019achat de l\u2019investisseur.<\/li>\n\t
    • Risque de liquidit\u00e9<\/em><\/strong>: pertes possibles d\u00e9coulant de situations dans lesquelles il n\u2019y a pas suffisamment de liquidit\u00e9s pour r\u00e9pondre aux besoins imm\u00e9diats des investisseurs.<\/li>\n\t
    • Risque de long\u00e9vit\u00e9<\/strong>: qu\u2019un investisseur survit \u00e0 son argent.<\/li>\n<\/ul>\n

      L\u2019\u00e9valuation d\u2019un portefeuille implique invariablement des d\u00e9cisions de compromis. Un portefeuille adapt\u00e9 est celui qui correspond le mieux aux besoins pr\u00e9sents et futurs d\u2019un client compte tenu de sa situation financi\u00e8re actuelle.<\/p>\n
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      <\/hr>\n
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      Accepter le risque<\/h4>\n\n

      D\u00e9cisions prises avec le consentement \u00e9clair\u00e9 des clients<\/strong><\/p>\n\n

      Chez WDS, nous adoptons une approche plus fondamentale de la nature et de l\u2019humeur impr\u00e9visibles des march\u00e9s. Le v\u00e9ritable risque d\u2019investissement est la perte permanente du pouvoir d\u2019achat du capital initial de nos clients. Une perte permanente de capital peut provenir de trois sources:<\/p>\n

        \n\t
      • Risque fondamental<\/strong>: probl\u00e8mes avec l\u2019entreprise ou le secteur dans lequel elle op\u00e8re ; \u00e9rode la capacit\u00e9 de gain future avec un d\u00e9clin permanent de la valeur intrins\u00e8que de l\u2019entreprise.<\/li>\n\t
      • Risque de valorisation<\/strong>: le prix d\u2019achat initial pay\u00e9 pour la garantie est trop \u00e9lev\u00e9.<\/li>\n\t
      • Risque de march\u00e9<\/strong>: risque pour un investisseur de subir des pertes dues aux fluctuations des prix des titres en vendant au mauvais moment.<\/li>\n<\/ul>\n

        En nous concentrant sur les deux premiers aspects du risque, nous restons vigilants dans l'\u00e9valuation des titres et sensibles \u00e0 leur prix actuel. Avec vos conseils et votre coop\u00e9ration, nous essayons d'\u00e9viter le dernier. Un investissement judicieux consiste \u00e0 prendre des risques souhaitables et appropri\u00e9s dans votre portefeuille.<\/p>\n\n\t\t<\/div>\n\t<\/div>\n<\/div><\/div><\/div><\/div>

        <\/span><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>\n<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"Client knowledge begins with complete information about a client\u2019s financial affairs. We treat the privacy and security of your personal information and account details - very seriously. We will never disclose such information to third parties without your prior written approval. 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